Банк России продолжает усиливать контроль за платежами граждан. Регулятор представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых потребовал повысить внимание к операциям между физическими лицами. В документе названы признаки, по которым банки должны «активно выявлять» сомнительные операции.

8765

Так, подозрительным, по мнению Центробанка, станут счета и карты граждан, у которых:

— большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);

— большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);

— большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 миллиона рублей в месяц);

— отсутствует оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ.

— сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);

— короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;

— в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;

— совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

При этом чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум критериям из данного списка.

1kommunist.ru